TL;DR — ทุกออเดอร์มีต้นทุนหลักสามอย่าง คือสเปรด ค่าคอมมิชชั่น และค่าสวอป ต้นทุนเหล่านี้ลดกำไรหรือเพิ่มการขาดทุนของคุณในทุกล็อตโดยตรง การเข้าใจและลดต้นทุนเหล่านี้จึงเป็นเรื่องจำเป็นสำหรับการทำกำไรอย่างสม่ำเสมอ และเงินคืนต่อล็อตก็ช่วยลดต้นทุนที่แท้จริงต่อล็อตของคุณลงได้จริง
ทำไมต้นทุนการเทรดสำคัญกว่าที่คุณคิด
เวลาเปิดออเดอร์ คุณไม่ได้จ่ายแค่ราคาที่เห็นบนหน้าจอ โบรกเกอร์ทำเงินจากสเปรด ค่าคอมมิชชั่น และค่าสวอปข้ามคืน ต้นทุนเหล่านี้ถูกหักจากบัญชีเทรดของคุณไม่ว่าจะกำไรหรือขาดทุน เมื่อเวลาผ่านไป มันกัดกินผลตอบแทนได้อย่างมีนัยสำคัญ โดยเฉพาะถ้าคุณเทรดถี่หรือถือออเดอร์ข้ามคืน
ตัวอย่างเช่น สเปรดทั่วไปของ EUR/USD อยู่ที่ราว 1 พิป ซึ่งเท่ากับ $10 ต่อหนึ่งล็อตมาตรฐาน ถ้าคุณเทรดวันละ 10 ล็อต ก็คือต้นทุนสเปรดวันละ $100 ครบเดือนก็เป็น $2,000 พอบวกค่าคอมมิชชั่นและค่าสวอปเข้าไปอีก ยอดรวมก็สูงไม่น้อย
แยกส่วนประกอบของสเปรด
สเปรดคือส่วนต่างระหว่างราคา bid (ขาย) กับราคา ask (ซื้อ) เป็นวิธีที่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ใช้เก็บค่าดำเนินการออเดอร์ของคุณ สเปรดต่างกันไปตามโบรกเกอร์ ประเภทบัญชี และสภาวะตลาด ในช่วงที่ผันผวนสูง สเปรดจะถ่างออกและทำให้ต้นทุนของคุณเพิ่มขึ้น
วิธีลดต้นทุนจากสเปรด
- เลือกโบรกเกอร์ที่สเปรดแคบ โดยเฉพาะในคู่เงินหลักและทองคำ
- เลี่ยงการเทรดช่วงประกาศข่าวหรือช่วงเปิดตลาดที่สเปรดพุ่ง
- พิจารณาบัญชีแบบ raw spread ที่คิดค่าคอมมิชชั่นเล็กน้อย แทนบัญชีที่สเปรดกว้างกว่า
ค่าคอมมิชชั่น: คิดแบบเหมาหรือคิดต่อล็อต
โบรกเกอร์บางรายเก็บค่าคอมมิชชั่นต่อออเดอร์ โดยทั่วไปคิดต่อล็อต ซึ่งพบบ่อยในบัญชีแบบ raw หรือ ECN ค่าคอมมิชชั่นอาจคิดต่อฝั่ง (ตอนเปิดและตอนปิด) หรือคิดรวมไปกลับครั้งเดียว เช่น $7 ต่อล็อตต่อฝั่ง หมายถึง $14 เมื่อคิดไปกลับ
ค่าคอมมิชชั่นโปร่งใสและคาดการณ์ได้ แต่มันสะสมขึ้นเรื่อย ๆ ถ้าคุณเป็นสายสแกลป์หรือเทรดหลายล็อต ค่าคอมมิชชั่นจะกลายเป็นต้นทุนก้อนใหญ่ จึงควรนำมาคิดในการประเมินความเสี่ยงต่อผลตอบแทนเสมอ
ค่าสวอป: ต้นทุนของการถือออเดอร์ข้ามคืน
ค่าสวอป หรือที่เรียกว่า rollover คือดอกเบี้ยที่คุณจ่ายหรือได้รับจากการถือออเดอร์ข้ามคืน คำนวณจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยของสองสกุลเงิน ถ้าค่าสวอปเป็นบวก คุณได้ดอกเบี้ย ถ้าเป็นลบ คุณต้องจ่าย ทองคำ (XAUUSD) มักมีค่าสวอปติดลบเพราะเป็นสินค้าโภคภัณฑ์
ค่าสวอปมักถูกคิดตอน 5 โมงเย็นตามเวลานิวยอร์ก ถ้าคุณถือออเดอร์หลายวัน ค่าสวอปอาจกลายเป็นต้นทุนก้อนใหญ่ โดยเฉพาะกับการเทรดระยะยาว โบรกเกอร์บางรายมีบัญชีปลอดสวอปให้ แต่ก็อาจเก็บค่าธรรมเนียมอย่างอื่นแทน
ต้นทุนที่แท้จริงต่อล็อต: คำนวณอย่างไร
การจะรู้ต้นทุนที่แท้จริงต่อล็อต ให้เอาต้นทุนสเปรด ค่าคอมมิชชั่น และค่าสวอป (ถ้าถือข้ามคืน) มารวมกัน สำหรับหนึ่งล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) สเปรด 1 พิปเท่ากับ $10 ถ้าค่าคอมมิชชั่นอยู่ที่ $7 ต่อฝั่ง ก็คือ $14 เมื่อคิดไปกลับ และถ้าถือข้ามคืน ก็บวกค่าสวอปเข้าไปอีก
นี่คือตารางเปรียบเทียบง่าย ๆ
| ประเภทต้นทุน | ตัวอย่าง (ต่อหนึ่งล็อตมาตรฐาน) |
|---|---|
| สเปรด (1 พิป) | $10 |
| ค่าคอมมิชชั่น (ไปกลับ) | $14 |
| ค่าสวอป (1 คืน) | $5 (ติดลบ) |
| รวม | $29 |
ถ้าคุณเทรดวันละ 10 ล็อต ก็เท่ากับต้นทุนวันละ $290 ลดต้นทุนตรงนี้ลงได้ คุณก็เก็บกำไรไว้ได้มากขึ้น
ในมุมมองของเรา — เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ประเมินผลกระทบของต้นทุนการเทรดต่ำเกินไป ส่วนต่างเล็ก ๆ ของสเปรดหรือค่าคอมมิชชั่นทบกันได้มากเมื่อผ่านออเดอร์ไปหลายร้อยไม้ นั่นคือเหตุผลที่เราสร้าง Expaid ขึ้นมาเพื่อช่วยให้คุณดึงต้นทุนส่วนหนึ่งกลับคืนมาผ่านเงินคืนต่อล็อต
เงินคืนช่วยลดต้นทุนจริงต่อล็อตอย่างไร
เงินคืนหรือ rebate คือส่วนหนึ่งของค่าคอมมิชชั่นที่โบรกเกอร์จ่ายแล้วถูกคืนกลับมาให้คุณ ในฐานะ introducing broker Expaid แบ่งเปอร์เซ็นต์ของค่าคอมมิชชั่นนั้นให้คุณในทุกล็อตที่เทรด ไม่ว่าจะกำไรหรือขาดทุน ซึ่งเท่ากับลดต้นทุนที่แท้จริงต่อล็อตของคุณลง
ตัวอย่างเช่น ถ้าต้นทุนรวมต่อล็อตของคุณคือ $29 และคุณได้เงินคืน $5 ต้นทุนจริงจะเหลือ $24 เมื่อผ่านไปหนึ่งเดือนของการเทรดหนัก ๆ ตัวเลขนี้สะสมได้มาก และเพราะเงินคืนจ่ายทุกวัน คุณจึงเห็นผลได้ทันที
อยากรู้ว่าประหยัดได้เท่าไหร่ ลองใช้เครื่องคำนวณเงินคืนของเรา และดูตารางอัตราเพื่อเช็กอัตราเงินคืนล่าสุด
ทำไมทุกพิปถึงสำคัญ
ในการเทรด ความได้เปรียบเล็ก ๆ มีความหมาย การลดต้นทุนลงแม้เพียง 10% ก็ช่วยยกระดับอัตรากำไรของคุณได้อย่างมีนัยสำคัญ โดยเฉพาะถ้าคุณเทรดถี่ เทรดเดอร์จำนวนมากโฟกัสแต่จุดเข้าและจุดออก แต่ละเลยเรื่องต้นทุน ซึ่งเป็นความผิดพลาด
เมื่อเข้าใจสเปรด ค่าคอมมิชชั่น และค่าสวอป คุณก็จะเลือกโบรกเกอร์และประเภทบัญชีที่เหมาะกับสไตล์ตัวเองได้ และเมื่อใช้แพลตฟอร์มอย่าง Expaid คุณก็ดึงต้นทุนบางส่วนกลับคืนมาได้แบบอัตโนมัติ
ก้าวต่อไป: ถ้าคุณอยากรู้ว่าจะประหยัดได้เท่าไหร่จากปริมาณการเทรดปัจจุบัน ลองดูเครื่องคำนวณเงินคืนของเรา จากนั้นลองอ่านว่าเงินคืนทำงานอย่างไร และเปรียบเทียบโบรกเกอร์ในตารางอัตราของเรา อยากได้เคล็ดลับลดต้นทุนเพิ่มเติม อ่านคู่มือเงินคืนฟอเร็กซ์ของเราต่อได้เลย